Jak se stejným počtem klientů 
vydělávat poradenstvím čtyřnásobek toho, 
co dnes?

V Praze dne

Ano, běžný finanční poradce si může od klienta v průměru přinést 20 000 Kč.

Tato částka není vymyšlená. Vychází z databáze více jak 5 000 finančních plánů, vytvořených finančními poradci a bankéři, kteří si už od svých klientů takové provize nosí.

Ptáte se, jak to dělají?

3 chyby, kvůli kterým si možná i vy „nosíte“
 od klientů malé provize

Tito poradci a bankéři se vyhýbají 3 největším chybám, které jsou hlavní příčinou malých provizí:

1. Neumí dělat komplexní poradenství.
2. Neustále se snaží získávat nové klienty místo toho, aby zefektivnili práci se stávajícími klienty a zvýšili výtěžnost na klienta.
3. Neumí klientovi ukázat a „prodat“ sílu pravidelného investování. Douhodobě tak přichází o mnohem zajímavější provize než v případě běžných produktů jako penzijní připojištění nebo stavební spoření. 

Pokud si domů nosíte malé provize i vy, možná děláte některou z těchto chyb. Existuje ale řešení, jak tyto chyby napravit a nakopnout váš provizní výpis…

Víte, kde se skrývají největší peníze pro poradce?

Poradci, kteří mají v průměru 20 000 Kč, znají jedno tajemství. Znalost tohoto tajemství jim umožňuje vydělávat si takto vysoké provize. Ptáte se, co je tím tajemstvím?

Tito poradci ví, že tou opravdovou „zlatou žílou“ je komplexní finanční poradenství. 

Vezměme si např. segment domácností s 25 000 až 35 000 Kč čistého příjmu měsíčně (věk muže je vyšší než 35 let). Využitím skutečně komplexního poradenského přístupu je možné odhalit v průměru následující obchodní potenciál:

A takový obchodní potenciál pak pro poradce opravdu generuje v průměru min. 20 000 Kč v provizním příjmu na klienta.

To znamená, že pokud zvýšíte vlastní produkci z 5 000 na 20 000 Kč u jednoho klienta, můžete si začít vydělávat čtyřnásobek toho, co dnes...a to se stejným počtem klientů. A přitom budete poradenství věnovat méně času. 

Nejspíš vás teď napadla jedna důležitá otázka:  Jak takový potenciál odhalit a jak jej úspěšně vytěžit?

Tajná zbraň, jak z finančního poradenství
 „vydolovat“ maximum

Abyste mohli u klienta takový potenciál odhalit, vytěžit jej a začít se stejným počtem klientů vydělávat čtyřnásobek toho, co dnes, potřebujete vhodný nástroj, který vám to umožní.

Tím nástrojem je Zjednodušený Finanční Plán: systém, který pomáhá poradci dělat jeho práci rychleji, kvalitněji a zvyšuje jeho příjmy.

Nevěříte? Pak si zodpovězte na následujících 6 otázek:

1. Vytváříte finanční plány „na koleně“ a tušíte, že ke kvalitnímu finančnímu plánu máte daleko? Chcete pro klienty vytvářet kvalitní finanční plán?
2. Prodáváte pouze samostatné produkty, místo abyste dělali komplexní poradenství a cítíte, že vám kvůli tomu utíkají peníze? Chcete v rámci jediného finančního plánu řešit všechny oblasti financí vašeho klienta (investice, pojištění, rezerva atd.), zvýšit výtěžnost na klienta a tím i své příjmy?
3. Nechcete se ztrácet ve složitých softwarech, studovat manuály, topit se v excelovských tabulkách a mít z toho výstup se spoustou čísel, kterým klient nerozumí? Nebo byste raději měli hotový do 15 minut kvalitní finanční plán, který obsahuje vše podstatné a klient mu rozumí?
4. Nechcete zbytečně utrácet za drahé roční licence složitých plánovacích softwarů, jejichž funkce stejně nevyužijete? Hledáte spíš solidní řešení s ideálním poměrem cena/výkon?
5. Řešíte každého klienta individuálně, příprava každého plánu vám zabere spoustu času a utíká vám byznys, kterému byste se místo toho mohli věnovat? Chcete standardizovat váš poradenský proces, všechny klienty dělat stejně kvalitně a tím ušetřit spoustu času?
6. Vytváříte finanční plány „na koleně“ s kalkulačkou v ruce a v excelu a máte strach, abyste někde na něco nezapomněli nebo něco špatně nespočítali? Chcete používat systém, který všechno spočítá správně, na nic nezapomene a vyhnout se tak potenciálnímu průšvihu u klienta?

Odpověděli jste alespoň na jednu otázku „ANO“? Pak vám Zjednodušený Finanční Plán může pomoct. 

Zjednodušený Finanční Plán je aplikace pro rychlou tvorbu kvalitních osobních finančních plánů bez kompromisů. Za nízkou cenu dostanete vysoce kvalitní osobní finanční plán, který sleduje principy komplexního finančního plánování a pokrývá všechny oblasti (rezerva, investice, dluhy, pojištění a další). 

Atomová elektrárna do kapsy?

Jak vůbec Zjednodušený Finanční Plán vznikl? Na začátku byl jeden velký trn v patě…

Když jsme před více jak 15 lety začínali vlastní poradenské praxe, potřebovali jsme plánovací software, ve kterém bychom mohli vytvářet finanční plány. A tak jsme začali hledat.

Jeden ze systémů, který jsme zkoušeli, byl americký Profiles Professional, jeden z nekvalitnějších a nejsofistikovanějších plánovacích softwarů na světě. Dává geniální výstupy, umožňuje pro klienta tiskout spoustu grafů a dalších různých výstupů a pro své poradce jej např. využívá společnost Merrill Lynch.

Má ale jeden docela zásadní problém: je sofistikovaný až moc.

O kvalitě vytvořeného plánu na cca 70(!) stránkách nebylo pochyb, jenže: jeho vytvoření běžnému poradci zabralo asi 4 hodiny a po zhruba 2 měsíčním studiu dokázal systém ovládat pouze jeden člověk. Taková malá atomová elektrárna pro poradce.

My jsme ale potřebovali dostat tuhle atomovou elektrárnu do kapsy. Hledali jsme systém rychlý, jednoduchý, který ale stále poskytuje kvalitní výstup pro klienta.

Nic takového ale na trhu nebylo. A tak jsme si jej vytvořili.

Po 2 letech vývoje a testování vznikl Zjednodušený Finanční Plán. Systém, ve kterém je plán hotov do 15 minut a výstup je absolutně dostačující pro 95 % běžných českých finančních poradců. 

Ptáte se, proč „zjednodušený“? 

Možná si říkáte, jestli „zjednodušený“ v názvu náhodou neznamená, že vytvořený plán není příliš jednoduchý a tedy nekvalitní?

 Nejlépe to objasní následující graf, který srovnává složitost a kvalitu výstupu Zjednodušeného Finančního Plánu právě s americkým softwarem Profiles Professional…

Výstup z Profiles Professionals je velmi kvalitní, cenou za to je ale jeho velmi vysoká složitost: geniální finanční plán je vykoupen hodinami času, které poradce stráví při vytváření plánu.  

Na druhou stranu, Zjednodušený finanční plán je velmi jednoduchý a vytvoření plánu v něm poradci zabere zhruba 15 minut. Přitom výstupem je stále velmi kvalitní a reprezentativní osobní finanční plán pro klienta…a zároveň velmi srozumitelný. 

Co všechno plán, vytvořený ve Zjednodušeném Finančním Plánu, umí?

• Klientovi dává jasné, konkrétní a návodné kroky, jak dosáhnout všech svých cílů (krátkodobé, střednědobé, dlouhodobé) tou nejbezpečnější cestou. Co to znamená?
• Ze všeho nejdříve řeší pojištění a rezervu a doporučuje optimální řešení pro klienta
• Teprve pak rozděluje volné měsíční cash flow a majetek klienta pro dosažení jednotlivých cílů
• Pracuje s finanční nezávislostí klienta. Mimochodem: díky tomu si okamžitě klienta „získáte“ na dlouhou dobu dopředu, protože finanční nezávislost je dlouhodobý cíl s horizontem 10 – 30 let 
• Pomáhá řešit bydlení pomocí hypotéky a zohledňuje vztah hypotéky a pojištění
• Navrhuje rozložení portfolia (konzervativní, neutrální, dynamická složka)
• Podle charakteru cíle určuje míru rizikovosti investice (přesnější než investiční dotazník)
• A mnoho dalších věcí (jak vytvořený finanční plán vypadá, se můžete podívat zde: Ukázka finančního plánu).  

Pro koho je Zjednodušený Finanční Plán určen zejména?

• Samostatné nezávislé finanční poradce
• Pracovníky poradenských společností nebo poradenských sítí
• Začínající finanční poradce, kteří potřebují levný a jednoduchý systém pro svou nově vzniklou praxi
• Majitele malé poradenské firmy nebo manažera skupiny poradců, kteří hledají vhodný plánovací systém pro svůj tým
• Ty, kteří si chtějí vytvořit vlastní finanční plán a starat se o své peníze sami

100% záruka kvality

Vývoj a testování Zjednodušeného Finančního Plánu zabralo více jak 2 roky. Na jeho vytvoření pracoval vývojový tým pod vedením Vladimíra Fichtnera, majitele poradenské firmy Fichtner s.r.o. a Petra Syrového, známého českého finančního analytika a autora několika knih v nakl. GRADA z oblasti osobních financí.

Několik důležitých informací o společnosti KFP, z jejíž dílny Zjednodušený Finanční Plán vzešel:

• Školení, kurzy, workshopy a koučovací programy, pořádané vzdělávací společností KFP, absolvovalo od roku 2005 více jak 4 800 bankéřů a finančních poradců v ČR a na Slovensku.
• Osobní bankéři a finanční poradci, proškolení společností KFP, spravují svým klientům cca 95 mld. Kč.
• 10 lektorů a konzultantů, působících ve společnosti KFP s.r.o., má dohromady 145 let zkušeností ve financích, někteří z nich již mají více než 20 let praxe v oboru a své know-how dále vylepšují.
• V rámci sesterské poradenské společnosti Fichtner s.r.o. máme v poradenském mandátu majetek klientů v hodnotě 4 miliardy Kč.

Jen těžko byste hledali na českém trhu povolanější firmu pro vytvoření úspěšného a opravdu kvalitního systému na tvorbu finančních plánů.

Stačí vytvořit jeden finanční plán
a vaše investice je zpátky

Ptáte, se kolik vás ta „sranda“ bude stát?

Tak třeba zmiňovaný Profiles Professional, jeden z nejkvalitnějších plánovacích softwarů na světě, stojí zhruba 20 000 Kč na jeden rok. Ale tolik za Zjednodušený finanční plán platit nemusíte…

Nemusíte ale ani platit 5 000 Kč za roční licenci, což je cena za jiné plánovací systémy dostupné na trhu.

Aplikaci Zjednodušený Finanční Plán, kterou můžete začít už zítra využívat, můžete mít za jednorázovou částku 4 373 Kč vč. DPH. Takže žádné roční licence, poplatky, žádné roční platby. Zaplatíte 4 373 Kč a nic víc už neplatíte. Nic. Nula. Do konce života jej můžete neomezeně využívat… a víc už nezaplatíte ani korunu. Šmytec.

To ale není vše, co za tuto cenu získáte…
Kromě přístupu do webové aplikace pro tvorbu finančních plánů navíc získáte sadu 8 audio CD, které vám pomohou z finančního plánu vytěžit maximum. Dozvíte se nejen, jak s plánem co nejlépe pracovat, ale zároveň získáte kompletní poradenský manuál k jednotlivým oblastem poradenství, jako jsou např. investice, dluhy nebo pojištění. 

Jaká je návratnost vaší investice?
Ptáte se, jaká je návratnost investice do Zjednodušeného Finančního Plánu?

Je to jednoduché. Pokud vaše současné měsíční provize jsou okolo 5 000 Kč a díky používání Zjednodušeného Finančního Plánu dojde ke zvýšení vašich provizí na cca 20 000 Kč, je zřejmé, že vaše investice se vám vrátí po prvním vytvořeném plánu.

Ze začátku vám možná bude chvíli trvat, než se s novým systémem naučíte pracovat (jednoduchost systému vám umožní tuto dobu zkrátit na absolutní minimum), ale přesto platí: i v případě postupného zvyšování provizí se vaše investice vrátí s prvním zpracovaným plánem.

Takže cena za Zjednodušený Finanční Plán je zanedbatelná ve srovnání s tím, kolik obchodů vám pomůže dotáhnout. 

(Poznámka: Pokud jste manager týmu poradců nebo majitel malé poradenské společnosti a chcete Zjednodušený Finanční Plán využívat pro více jak 10 poradců, kontaktujte nás na emailovou adresu klient@kfp.cz a my pro vás připravíme nabídku ušitou na míru vašim požadavkům).

Co všechno zakoupením Zjednodušeného Finančního Plánu získáte:

• Přístup do uživatelsky velmi jednoduché webové aplikace pro tvorbu finančního plánu, ve které plán vytvořen do 15 minut. Nemusí nic složitě instalovat, přístup máte odkudkoliv a z libovolného PC (jediné, co potřebujete, je běžné připojení k internetu a tiskárnu pro tisk plánu).
• Osobní finanční plán vygenerovaný do 15 minut v rozsahu 17 stránek.
• 8 CD manuál poradenského procesu, 167 souborů MP3 pro poslech v PC nebo stáhnutí do přenosného přehrávače (kompletní obsah CD najdete zde).
• 60 stránkový pracovní sešit, který obsahuje praktické formuláře, vzory dopisů a další konkrétní informace, využitelné v každodenní poradenské praxi. 
• Live podporu. Na vaše dotazy ohledně plánů odpovídá přímo někdo z tvůrců programu.
• Doživotní aktualizaci systému zdarma. Nemusíte ztrácet čas a peníze pravidelnými aktualizacemi, vše děláme my.

Absolutní záruka vrácení peněz:

Prvních 200 objednávajících navíc získá 
následující bonusy!

Neomezený přístup do webové aplikace Zjednodušený Finanční Plán + sadu 8 CD Odhalená tajemství rentiérů + balík bonusů zdarma v celkové hodnotě bezmála 15 500 Kč získáte pouze za 4 373 Kč!

Začněte používat Zjednodušený Finanční Plán...
...a vydělávejte čtyřnásobek toho, co dnes!